窗外忽然下起滂沱大雨，但没过半个小时，又忽而天晴，洒下淡薄的阳光。虽然这个盛夏仍然不够热烈，但总算冬天已然过去。

回望过去的一年，市场上哀鸿遍野，许多企业“命脉”骤断，奄奄一息。而隆生下半年还在热热闹闹搬迁新办公楼，与当时乌云笼罩的市场形成鲜明对比。没有人知道，企业那段时间曾经也在“生死”边缘徘徊，所幸在所有人的努力下，度过了这一场危机。

在这个过程中，隆生财务中心的资金管理部也经历着许多个煎熬的日夜，每一天都仿佛身在“刺激战场”，心跳加速。

一

2021年11月17日，一条信息出现在隆生企业财务管理中心的工作群里，“各位强将，接下来一个月，我们将进入高强度工作状态……当你们遇到不确定的事情可以随时问我，我不怕你们烦，就怕你们搞错，因为我们的工作经常会临时改变计划。大家多多沟通，撸起袖子干起来！”

发信息的是财务管理中心的资金管理部经理刘映霞。事实上，财务管理中心此刻已经全员动员，进入高度紧张的工作状态——距离五矿信托16亿贷款的最后还款期限只剩下一个多月了。

2021年下半年，市场连遭重锤，销售断崖式下跌，银行收紧银根无法放贷，企业的资金来源全被切断。眼看“血槽”渐空，这16亿无法展期，企业面临史无前例的危机。这些压力的首要承担部门便是财务管理中心，每天都在想尽办法筹集资金，而资金管理部，又是这一环节的最后一个执行部门。

紧急工作已经展开。往往一个资金安排通知下达到资金管理部时，已经进入倒计时，需要在极为有限的时间里做好各方沟通协调、核对、顺利出款，十万火急却又不容出错。事关企业“命脉”，亦是保证企业资金安全的最后一道关卡，如何敢懈怠？

二

12月10日，资金管理部接企业指令，当天归还2亿至五矿。此时已是下午四点，马上转，越快越好！出纳张娟拿起开好的支票，立刻出发银行。

对于大额的转账，银行对付款资料印章要求非常高，印章盖重或者盖轻一点，都会触发银行的安全系统，导致款项无法转出。为了确保万无一失，刘映霞根据以往经验，特意让张娟多带了一张2亿金额的支票，以备不时之需。

果不出所料，因印章不行作废了一张支票，好在有所准备，张娟马上用另一张支票顶上顺利还款。就在此时，资金管理部又接到企业临时决定，将另外监管户账户里的2个亿也调拨过来提前偿还，等于此次向五矿信托还款4个亿。

时间已经指向下午5点，而5点半银行的大额系统就会自动关闭。资金管理部派人带上支票飞奔至银行。当一张万分小心盖好章的支票递交到银行系统审核时，这2亿元的监管户存款调拨却突然“卡壳”，银行系统显示“受监管账户状态异常无法出款”。得知这个信息后，刘映霞立马联系银行的主管行长及业务主管，希望尽快处理银行系统问题；张娟则在现场不断沟通和催促银行柜员，同时及时反馈处理进度。时间一分一秒地过去，办公室的同事也不断地刷新着网银页面，看着电脑显示屏上始终打着“圈圈”，每个人都心急如焚，如果在5点半前无法汇出，意味着企业将多支付20多万元利息。此时，随同一起的五矿合作方人员也一直重复说，这个点了不可能转出了，不可能的……

5点25分，第二笔2亿元显示转账成功，所有人都松了一口气。

“很多时候，我们就是这样，不管别人觉得可不可能，只要我们认为可能，我们就抱着务必要完成的决心去做！”刘映霞如是说。

三

在和银行打交道的时候，随时可能发生计划外的情况，经验丰富的财务老将们，随时都会做好两手准备。

有一次，企业需从银行流转一个亿，用于归还另一笔款。按惯例，资金管理部提前一天就和银行沟通好。第二天下午四点，当企业的款项如约转到这家银行时，财务中心立即启动安排出款，然而这时银行却告知，因其领导在外开会，一时出不了款，要等第二天。

对企业来说，资金流通渠道必须保持绝对顺畅，关键时候一分钟都不能耽误，何况要迟整整一天，这个损失企业无论如何承担不起。刘映霞立刻拿起电话与对方沟通，晓之以理、动之以情，五分钟后，对方答复这笔款可以出了。

当你问她，如果不是当天日期比较特殊，那又怎么办呢？刘映霞笑着说，那必须有其他办法，总之就是想尽一切办法，确保企业资金安排的顺畅。像这样着急上火的事，那段时间经常发生，随时要处理突发状况。资金管理室的四位女将们，基本都锻炼成了半个“谈判专家”。

四

不仅是谈判能力，这些女将的车技也被锻炼了出来。

有一次，已经过了5点半的下班时间，资金主管成丽珍接到企业下达的一个紧急任务，要她把财务专用章在七点前送到民生银行。她不敢耽误，立即出发，在下班高峰期的车流中穿梭，眼看要到民生银行了，又接到领导电话，说还要再拿一个公章过去。成丽珍又飞速返回办公室拿到公章，平时开车很平稳的她，各种穿插变道超车，简直是现实版的“速度与激情”。终于到达民生银行，客户经理早守在门口，立马盖章扫描上传资料，再看时间，距7点就差1分钟。

每天都跑银行，永远都知道几点出门，但却不知道几点能回公司。每天穿梭在各个银行之间，在城市川流不息的车流中穿行，随时上演飞车故事。这是资金管理室成员的日常。

但天长日久，难免有意外发生。出纳张慧娟一天下午到银行办理业务，完成之后开着车往回走，谁知没走多远接到柜员电话，说不小心把他们要留存的回单给了她，让她送回去。张慧娟无奈只得返回。就在这时，她看到前面有个可掉头的路口，于是加重油门准备快速过去掉头，一辆大巴车径直撞了过来，一声“嘭”响，两车撞在一起。所幸的是刹车及时，人没有受伤，只是车门毁损变形。

经此，大家开车更加打起精神，车技也在日复一日的磨炼中进步，起步加油转弯调头行云流水，内心不禁也有小小的得意。

五

12月20日，企业筹集到最后4亿，准备偿清五矿贷款。那天上午，刘映霞坐在电脑前，郑重按下回车键，一笔4亿款项从隆生的账号汇出，带着过去承担的种种重压，也带着划上圆满句点的希望。这一笔款项比以往任何一笔都不同，资金管理部的同事们无心工作，只盼着那个心心念念的结果早日到来。

实际上，当天距离五矿还款期限还有四天，当时也才十点多，时间还宽松得很，电脑那端还要经过银行审核，最多十来分钟可以完成。刘映霞拿起电话就打到银行，给负责此项业务的主管，请她帮忙加快审核，“我一分钟都不能等。”这句话也说出了大家的心声。

在整个企业一盘棋的调度下，筹款工作一步步推进。个中制订多少计划、多少重组，多少心理战攻坚战，难以一一细说。只知道那段时间对很多人来说，堪称承受高压极限的日子。

对于资金管理部的四位女将来说，这段时间也经历了非常人能承受的压力。常常在快下班了接到临时付款通知，必须要分秒必争。经理刘映霞负责联系银行留住窗口，同时跟客户经理沟通，让客户经理出款，各大银行的头寸都很紧张，常常还得解释资金来源和流向；资金主管成丽珍要立马开支票进账单，沟通付款细节，确保每一张付款凭证的准确无误；出纳张慧娟或张娟则即刻进入待命状态，时刻准备好出发银行，不知道有多少次她们是在4点59分忍受着柜员的白眼进入银行大门。

可能在别人眼中，她们的工作只是简单的付款，但她们自己才知道，她们要对接整个中心所有部门的同事，还要跟各大银行的客户经理周旋，这个工作远没有想象中简单。与资金打交道，千头万绪。企业旗下十几家公司上百个银行账户，每天都有数十笔付款，还要跟银行协调各类事宜。每天眼观六路耳听八方，过手都是成百上千万的款项，但这个部门仍然做到了零失误，这才是最难得的地方。

六

当电脑上回单弹出，4亿款项成功出账，五矿贷款全部还清时，隆生企业整个办公室都沸腾了。财务管理中心的同事们拥抱、击掌，热泪盈眶。现在还能看到当天大家发的朋友圈，感慨万千，饶是如此，还是感觉到抒发心中激动不足万一。

其实，资金管理部经历的一切，也代表财务管理中心的经历。从这个小小的部门，我们可以看到，整个财务管理中心在那段时间是如何紧张高效地运作，团队之间是如何协同作战。从文章开始的那一条信息可以读出，在财务管理中心的团队成员之间，没有工作岗位的隔阂，没有部门与部门之间的界限，只要能够推进工作，都是义不容辞。隆生企业，正是因为有了这样一支支强悍的队伍，最终战胜了不可战胜的困难，迎来了阳光灿烂的那一天。

（本文由刘映霞口述，编辑部整理）